Банк хочет досрочно вернуть ОФЗ
20.02.2017
Альфа-банк решил отказаться от участия в госпрограмме по докапитализации банков, в рамках которой получил почти 63 млрд руб. Банк уже направил ходатайство о досрочном возврате этих средств. Хотя на излишне жесткие условия программы банки жаловались неоднократно, это первый случай, когда банк хочет до истечения срока вернуть субординированный кредит государству. В самой программе такой опции нет — механизм еще предстоит разработать и сам возврат согласовать с ЦБ.
О том, что Альфа-банк направил ходатайство о досрочном возврате ОФЗ, сообщила его пресс-служба. "На данный момент банк больше не нуждается в субординированном займе для выполнения обязательных нормативов,— уточнили в банке.— Дополнительную существенную поддержку капиталу оказали выпуск бессрочных еврооблигаций в конце 2016 года в размере $700 млн и конвертация прибыли за 2015 год в размере 35 млрд руб. в капитал". Таким образом, банк решил выйти из программы спустя год после получения средств господдержки.
Госпрограмма ОФЗ была запущена в 2015 году. В рамках нее 34 банка получили через ОФЗ 838 млрд руб. Участие в программе налагает ряд обязательств. В частности, банк в течение трех лет не вправе повышать размер фонда отплаты труда (ФОТ) выше размера ФОТ на 1 января 2015 года. В случае нарушения этого условия к банку применяются штрафные санкции.
Альфа-банк изначально был недоволен условиями программы ОФЗ и получил господдержку в числе последних — в декабре 2015 года. Но решающим аргументом в пользу отказа от дальнейшего участия в программе стали грядущие штрафы за нарушение требования по ограничению ФОТ (см. "Ъ" от 15 декабря). По данным источника "Ъ", несмотря на объяснительные письма, которые ряд банков, в том числе и Альфа-банк, писали в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) с просьбой не применять "карательные меры", в марте совет директоров АСВ с большой долей вероятности эти штрафы начислит (до 2% от размера полученной помощи). Для Альфа-банка штраф может составить ощутимую сумму — до 1,3 млрд руб. "Желание Альфа-банка вернуть ОФЗ лишний раз указывает на нелогичность требования по ограничению ФОТ,— говорит топ-менеджер банка--участника ОФЗ.— С одной стороны, государство выдает деньги для наращивания финансирования реального сектора, что логично, но с другой — штрафует банки за увеличение выплат рядовым сотрудникам".
В 2015 году Альфа-банк больше всех критиковал именно это ограничение программы и даже обращался в правительство с просьбой отменить ограничения по ФОТ. Получив госпомощь, банк рассчитывал быстро избавиться от ограничений за счет докапитализации со стороны собственников или прибыли (эта мера освобождает от ограничений), однако АСВ отказалось снимать с него ограничения по ФОТ, так как прибыль, включенная в капитал, была заработана банком до получения ОФЗ (см. "Ъ" от 20 июня 2016 года).
Ходатайство Альфа-банка — первый случай в истории программы, когда банк решил досрочно разорвать договор. Более того, в правилах программы вообще не прописаны правила досрочного возврата ОФЗ. Механизм еще только предстоит разработать. В ЦБ на запрос "Ъ" о возможности досрочного возврата ОФЗ сообщили, что вопрос докапитализации банков через ОФЗ находится в компетенции правительства и АСВ. Пресс-служба АСВ не ответила на запрос "Ъ". В Минфине сообщили, что поддерживают такую инициативу, но для ее реализации "требуется согласование с ЦБ, так как это вопрос сокращения капитала". "Нужно одобрение совета директоров АСВ, но с этим проблем не будет,— уточняет источник "Ъ", знакомый с обсуждением.— Последнее слово за ЦБ, так как субординированный кредит можно досрочно вернуть только с согласия регулятора".
Не исключено, что в случае одобрения ходатайства Альфа-банка его примеру захотят последовать и другие игроки. По информации "Ъ", некоторые банки рассматривают такую возможность. "Но даже если одобрение будет получено и какие-то банки вернут ОФЗ, то в желающих получить эти средства недостатка не будет",— уверен чиновник, знакомый с обсуждением. "Сейчас рассматривается несколько вариантов, связанных с раздачей этих ОФЗ, если они будут возвращены",— уточнил он. Однако собеседник "Ъ", близкий к правительству, уверен, что массовым отказ банков не станет: "Большинству банков программа нужна не для поддержания уровня капитала, а как доступ к привлечению средств госкомпаний, в том числе стратегически важных предприятий".
Юлия Полякова, Юлия Локшина
http://www.kommersant.ru/doc/3224390
http://creativecommons.org/licenses/by/3.0/legalcode
Альфа-банк решил отказаться от участия в госпрограмме по докапитализации банков, в рамках которой получил почти 63 млрд руб. Банк уже направил ходатайство о досрочном возврате этих средств. Хотя на излишне жесткие условия программы банки жаловались неоднократно, это первый случай, когда банк хочет до истечения срока вернуть субординированный кредит государству. В самой программе такой опции нет — механизм еще предстоит разработать и сам возврат согласовать с ЦБ.
О том, что Альфа-банк направил ходатайство о досрочном возврате ОФЗ, сообщила его пресс-служба. "На данный момент банк больше не нуждается в субординированном займе для выполнения обязательных нормативов,— уточнили в банке.— Дополнительную существенную поддержку капиталу оказали выпуск бессрочных еврооблигаций в конце 2016 года в размере $700 млн и конвертация прибыли за 2015 год в размере 35 млрд руб. в капитал". Таким образом, банк решил выйти из программы спустя год после получения средств господдержки.
Госпрограмма ОФЗ была запущена в 2015 году. В рамках нее 34 банка получили через ОФЗ 838 млрд руб. Участие в программе налагает ряд обязательств. В частности, банк в течение трех лет не вправе повышать размер фонда отплаты труда (ФОТ) выше размера ФОТ на 1 января 2015 года. В случае нарушения этого условия к банку применяются штрафные санкции.
Альфа-банк изначально был недоволен условиями программы ОФЗ и получил господдержку в числе последних — в декабре 2015 года. Но решающим аргументом в пользу отказа от дальнейшего участия в программе стали грядущие штрафы за нарушение требования по ограничению ФОТ (см. "Ъ" от 15 декабря). По данным источника "Ъ", несмотря на объяснительные письма, которые ряд банков, в том числе и Альфа-банк, писали в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) с просьбой не применять "карательные меры", в марте совет директоров АСВ с большой долей вероятности эти штрафы начислит (до 2% от размера полученной помощи). Для Альфа-банка штраф может составить ощутимую сумму — до 1,3 млрд руб. "Желание Альфа-банка вернуть ОФЗ лишний раз указывает на нелогичность требования по ограничению ФОТ,— говорит топ-менеджер банка--участника ОФЗ.— С одной стороны, государство выдает деньги для наращивания финансирования реального сектора, что логично, но с другой — штрафует банки за увеличение выплат рядовым сотрудникам".
В 2015 году Альфа-банк больше всех критиковал именно это ограничение программы и даже обращался в правительство с просьбой отменить ограничения по ФОТ. Получив госпомощь, банк рассчитывал быстро избавиться от ограничений за счет докапитализации со стороны собственников или прибыли (эта мера освобождает от ограничений), однако АСВ отказалось снимать с него ограничения по ФОТ, так как прибыль, включенная в капитал, была заработана банком до получения ОФЗ (см. "Ъ" от 20 июня 2016 года).
Ходатайство Альфа-банка — первый случай в истории программы, когда банк решил досрочно разорвать договор. Более того, в правилах программы вообще не прописаны правила досрочного возврата ОФЗ. Механизм еще только предстоит разработать. В ЦБ на запрос "Ъ" о возможности досрочного возврата ОФЗ сообщили, что вопрос докапитализации банков через ОФЗ находится в компетенции правительства и АСВ. Пресс-служба АСВ не ответила на запрос "Ъ". В Минфине сообщили, что поддерживают такую инициативу, но для ее реализации "требуется согласование с ЦБ, так как это вопрос сокращения капитала". "Нужно одобрение совета директоров АСВ, но с этим проблем не будет,— уточняет источник "Ъ", знакомый с обсуждением.— Последнее слово за ЦБ, так как субординированный кредит можно досрочно вернуть только с согласия регулятора".
Не исключено, что в случае одобрения ходатайства Альфа-банка его примеру захотят последовать и другие игроки. По информации "Ъ", некоторые банки рассматривают такую возможность. "Но даже если одобрение будет получено и какие-то банки вернут ОФЗ, то в желающих получить эти средства недостатка не будет",— уверен чиновник, знакомый с обсуждением. "Сейчас рассматривается несколько вариантов, связанных с раздачей этих ОФЗ, если они будут возвращены",— уточнил он. Однако собеседник "Ъ", близкий к правительству, уверен, что массовым отказ банков не станет: "Большинству банков программа нужна не для поддержания уровня капитала, а как доступ к привлечению средств госкомпаний, в том числе стратегически важных предприятий".
Юлия Полякова, Юлия Локшина
http://www.kommersant.ru/doc/3224390
http://creativecommons.org/licenses/by/3.0/legalcode
